权利组织:政府监控矛头指向加密货币,这是危险的

  • 警告已久的事终于还是发生了

【按】IYP的列表-2中有单独板块 “监视区块链和反现金之战”,因为这个问题已经越来越重要。众所周知,对金融的监控是国家暴力的主要形式,当权者肯定不会允许能逃离国家监控的金钱流动渠道的存在。

加密货币的宗旨对国家金融监控形成了有力的挑战,也是为什么试图逃离国家暴力的人们对加密货币的支持如此之高,在短时间内推动了它的快速增长。但当权者正在迅速逼近。

我们去年推荐过一本书,《追踪加密货币交易在下面看到介绍

这已经成为数字权利的要点之一。如您所知,在加密货币监管方面中国是非常积极的,而中国的数字权利活动家和组织尚且没能跟上这一进度。于是我们希望通过推荐EFF这篇文章,给中国活动家一点提示。

因为,美国这样做了,所有国家就都会这样做。

从公民自由的角度来看,加密货币最重要的一个方面是它们可以为用户提供隐私保护。但是,EFF指出,美国政府越来越多地采取措施破坏加密货币交易的匿名性,并将传统银行系统的广泛金融监控导入加密货币中

去年底,财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)宣布了一项拟议的法规,该法规将要求所有货币服务企业 —— 其中包括加密货币交易所等 —— 收集使用自助加密货币钱包或国外交易所与其客户进行交易的所有人的身份数据。拟议的法规将要求他们保留这些数据,并在某些情况下(例如,当一天内的交易金额超过某个阈值时)将交易者的身份信息交给政府

该提案似乎是为了紧急通过一项监视条例,因为其15天的评论期异常短暂,而且恰逢寒假。该法规的作者写道,需要这个短暂的评论期来应对这些技术对 “美国国家利益的威胁”,但他们没有为这一说法提供任何事实依据。

虽然EFF仍在审查该提案,但已经有多个初步的担忧。首先,该法规将意味着在自己的钱包中存储加密货币的任何人(而不是使用专业服务的人)将实际上无法与在货币服务企业存储加密货币的人进行匿名交易。该法规很可能会扼杀人们使用自托管的钱包进行私密交易的能力。

📌 其次,对于一些加密货币,如比特币,交易数据 —— 包括用户的比特币地址 —— 将永久被记录在公开的区块链上。这意味着,如果你知道与特定比特币地址相关联的用户的名字,你就可以搜集他们使用该地址的所有比特币交易信息。在这里看到做法如何在区块链上追踪比特币交易?》。

因此,拟议的法规要求货币服务企业收集与钱包地址相关的可识别性信息,这意味着政府可以获得大量的数据,而不仅仅是法规声称的覆盖范围

第三,该法规可能会阻碍更广泛地采用自托管钱包和依赖它们的技术,或者至少使这些技术难以与交易所等中介机构整合。

该法规使自托管钱包用户与拥有受该法规约束的服务提供商的钱包的其他用户进行无缝互动的难度大大增加。根据拟议的规则,这些托管钱包服务将不得不收集在某些情况下与其客户进行交易的自助钱包用户的某些信息。这可能会使智能合约等自动交易变得复杂,或者在涉及分散式交易所的场景中难以实施。

尽管名字很好听,但 “钱包” 并不仅仅是个人的货币存储:它们是个人和计算系统在不依赖机构的情况下持有和发放货币的一种方式。该法律为这些类型的交易增加摩擦,破坏了该技术在让个人控制其财务方面的重要性。它还将削弱创新者创建具有广泛合法用途的分散式金融平台的能力。

第四,虽然拟议的规则旨在简单地将涉及现金交易的现有法规适用于加密货币,但是,它们忽视了这些数字金融工具的存在部分是为了提供与传统现金相同甚至可能更多的金融隐私性和匿名性。

在这方面,该拟议法规是美国政府将传统银行系统的金融监控扩展到加密货币领域的更大令人不安的趋势的一部分。这项提案是在司法部公布其 “加密货币执法框架” 两个月后提出的该框架非常清楚地表明,司法部希望破坏加密货币用户匿名交易的能力。

📌 该框架宣称 —— 而且这个条例也重复了这点 —— 仅仅使用 Zcash 和 Monero 这样的隐私币就 “表明了可能的犯罪行为”。

📌 该框架还表示,操作加密货币混币器的人,使加密货币交易更难追踪,可能要承担洗钱的刑事责任

金融监管机构,就像美国国安局一样,他们显然怀疑任何试图保护自己的金融隐私的人都在做一些非法的事。

📌 该框架还针对所有去中心化交易所。去中心化交易所通常是一种开源软件,允许人们在没有其他方参与的情况下直接彼此交换加密货币。司法部表示,这些项目必须向 FinCEN 注册,并且必须 “收集和维护客户身份数据和交易数据”,否则将受到民事和刑事处罚

2020年其他令人关注的事态发展包括:第五巡回法院决定,执法部门不需要获得搜查令就可以从加密货币交易所获得金融交易数据,以及 FinCEN 提议将机构必须收集和存储交易数据的门槛从3000美元降至250美元(加密货币或法币),以履行 “转账规则” 义务。

这些发展是对私人在线交易能力的严重攻击,并试图将传统银行系统的广泛金融监控扩展到加密货币领域。

金融记录包含了人们的个人生活、信仰和所属机构的敏感信息。

尽管如此,法院和立法者还是允许对传统银行系统进行了广泛的无证金融监控。《银行保密法 (BSA,Bank Secrecy Act)》要求银行保存所有财务记录,因为这些记录对调查很有用,1976年,最高法院(在U.S. v. Miller 案中)允许政府在没有搜查令的情况下获取银行客户的数据。现在政府正试图将这种监控扩大到包括加密货币交易。

加密货币对公民自由非常重要,因为 —— 和现金一样,它允许匿名交易。

香港抗议活动的照片显示,在地铁站排起了长队,抗议者等待用现金购票,这样他们的电子购票记录就不会追踪他们到抗议现场。这些照片强调了无现金社会是一个监控社会 —— 以及将现金的匿名性导入数字世界的重要性。

加密货币之所以重要,还因为它能抵御审查。许多传统的金融中介机构进行了任意的金融审查,切断了成人社交网络、成人书商和有争议的网站对金融机构的访问 —— 包括吹哨平台,即使这些服务完全没有违反法律。

美国监管机构最近的行动,包括这次新的规则制定建议,很有可能破坏点对点技术提供的隐私和公民自由保护。

EFF希望公民自由团体和希望保护金融隐私的任何人能够提交反对这一规则提案的意见,尽管其截止日期迫在眉睫。⚪️

The U.S. Government Is Targeting Cryptocurrency to Expand the Reach of Its Financial Surveillance

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